Náš Proces
Nebudeme vám lhát. Plánování důchodu je nudné. Ale nemá být matoucí. Přijdete k nám, posadíte se, a my vám řekneme pravdu. Bez řeči o "portfoliích" a "diverzifikaci". Jen vaše peníze. Vaše cíle. Náš plán, jak to všechno do sebe zapadne. Trvá to čas. Ale stojí to za to.
Podrobný finanční audit
Sedneme si. Projdeme všechno. Jaké máte příjmy. Jaké jsou výdaje. Kde jsou peníze teď. Co vás tíží v noci. Bez diplomacie. Potřebujeme vědět pravdu, abyste my věděli, co dělat.
Analýza státního důchodu
Zde se stává zajímavě. Vypočítáme, co vám asi přijde ze sociálního zabezpečení. Kdy by měl přijít. Jaké jsou vaše možnosti. Třeba počkat rok nebo dva. Nebo jet hned. Čísla vám ukážeme černě na bílém.
Strategie okolo důchodů
Máte 401(k)? IRA? Běžný spořící účet? Musíme vědět, odkud vezmete peníze a v jakém pořadí. Špatný postup vás připraví o desetitisíce. Správný vás nechá spát v klidu.
Zdravotní a dlouhodobá péče
Realita. Třeba budete potřebovat pomoc. Stává se to. Připravíme vás na to. Jaké máte možnosti. Kolik to stojí. Jak se na to spořilo. Ne abychom vás strašili. Ale aby vás překvapilo když se to stane.
Ročních přezkoušení
Plan se nemůže napsat a pak ležet na polici. Svět se mění. Vaše situace se mění. Každý rok se sejdeme. Podíváme se, co funguje. Co se změnilo. Co musíme přepsat. Jednoduché.
Daňová optimalizace
Chcete platit méně daní? Samozřejmě chcete. Nejde to nelegálně. Ale jde to chytře. Kdy koupit. Kdy koupit méně. Kam investovat. To všechno má dopad. Budeme na to koukat.
Proč tento proces funguje
- ✓ Víte přesně, na čem jste. Bez překvapení. Bez tajemství.
- ✓ Ušetříte tisíce. Snad i víc. Jen tím, že postup bude správný.
- ✓ Spíte v noci. Víte, že máte plán. A ten plán vás má.
- ✓ Můžete žít. Cestovat. Dělat věci. Protože nevzdáváte se peněz zbytečně.
Pojďte si popovídat
Zavolejte. Nebo pošlete mail. Půl hodiny. Bez poplatku. Řekneme vám, kam byste měli jít. Třeba k nám. Třeba jinde. Hlavně abyste věděli.
Kontaktujte nás